Le Portefeuille Virtuel des forumeurs Linxea

La file de discussion sur le Portefeuille virtuel a débutée sur l’ancien forum dans les files suivantes:
http://linxeavie.linxea.com/forum/viewtopic.php?id=1021
http://linxeavie.linxea.com/forum/viewtopic.php?id=914
http://linxeavie.linxea.com/forum/viewtopic.php?id=1089
http://linxeavie.linxea.com/forum/viewtopic.php?id=838
http://linxeavie.linxea.com/forum/viewtopic.php?id=902
http://linxeavie.linxea.com/forum/viewtopic.php?id=849
http://linxeavie.linxea.com/forum/viewtopic.php?id=830

Résumé des épisodes précédents:

Le 10 Octobre 2007:
Sebastien, très éclairé, fait la suggestion suivante:

[quote]'idée serait de créer et maintenir un portefeuille pour l’assurance vie linxea en créant un consensus ou une moyenne des avis de tous les participants.

On pourrait par exemple voir les performances d’un portefeuille que nous gérons ensemble et de façon démocratique. L’objectif inavoué étant de battre la FRN et les fonds de la catégorie mixtes international flexibles sur du long terme.

Ce portefeuille pourra donner des idées à l’ensemble des clients de Linxea qui passent sur le forum. Cela pourra être aussi un moyen de débattre sur des sujet d’allocation, sur les qualités des fonds sélectionnés.

Je propose les règles suivantes :

  • Création du portefeuille via plusieurs votes successifs : le premier allocation générale (part d’actions), puis allocation géographique/sectorielle de la part action et enfin choix des fonds.
  • Modification du portefeuille : demander à revoir une allocation demande un vote à la majorité, de même pour substituer un fonds par un autre de la même catégorie.
  • On exclut l’utilisation de fonds mixtes (sinon ça devient plus compliqué à gérer).
  • Maximum de 10 fonds (pour que ce soit pas trop compliqué et facile à maintenir).

Pour que ce soit viable, je pense qu’il faut au moins que 10 personnes (plus? moins?) soient intéressées. Bien sur n’importe qui peut participer, c’est ludique et on en risque rien). Pour signaler que vous êtes intéressé, vous avez juste à laisser un message (« intéressé » par exemple), n’ayez pas peur.

On peut aussi discuter des règles.[/quote]
Je dois vous dire tout de suite, que pour ce qui est de l’objectif inavoué … nous avons parfaitement failli… Mais ne brulons pas les étapes…

Le 11 Octobre 2007:
Un scrutin démocratique est ouvert afin de faire émerger un consensus sur la composition du portefeuille forum.
A l’issue du dépouillement la compostion suivante est définie:

[quote]
10% Carmignac Investissement (A)
10% Carmignac Emergents 1/100
10% East Capital Eastern European Fund
10% Echiquier Agenor
10% Finance Reaction
10% Magellan
10% MLIIF World Mining E $
10% Performance Environnement International
10% Valfrance
10% Eurossima[/quote]

Par ailleurs, les règles suivantes sont définie pour le bon fonctionnement du portefeuilles:

  • Ce portefeuille à un objectif « Très long terme »
  • Les éventuels arbitrages seront déterminés après consultation des forumeurs
  • A chaque arbitrage , on effectuera un rééquilibrage du portefeuille afin de retrouver 10% par ligne.
  • On veillera à ne pas dépasser 10 lignes dans le portefeuille.
  • Ceux qui souhaitent suivre « en réel » les arbitrages de notre portefeuille le peuve, mais chacun prends ses responsabilités… Nous ne garantissons rien… L’objectif est surtout ici de se donner un prétexte pour échanger nos points de vues sur l’évolution des marchés!

Le 23 Octobre 2007:
L’ensembles de forumeurs de Linxea ont la joie de vous annoncer la naissance de leur petit dernier : « Le Portefeuille Forum ». Celui ci est constitué selon la composition décrite ci dessus, le bébé pèse 10k€ (c’est pratique, ca fait 1000€ par ligne !).
A l’époque, le faire part est publié simultanément sur le forum et le défunt Wiki. Paix à son âme.

Le 21 Avril 2008:
La Crise est arrivée… Les déconvenues pour le portefeuille aussi…
En cette date du 21 Avril, alors que le portefeuille affiche une perte de 13%, nous procédons à un simple réequilibrage des différentes lignes du portefeuilles. LA composition globale ne change pas.

01 aout 2008:
Le portefeuille est en perte de près de 21% .

Le 04 Novembre 2008:
Alors que le portefeuille perd plus de 40%, nous décidons qu’il est temsp de se séparer de la ligne placée sur Eurossima pour la réinvestir sur « Finance Reaction ».
Nous procédons en meme temps au rééquilibrage du portefeuille afin que chaque ligne représente 10% du total.

Le 07 Aout 2009:
Je profite de ce nouveau forum pour mettre à jour le suivi du portefeuille…

Nous en sommes à - 32% environ…